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田家广:《高端客户退休养老规划》
2016-01-20 17573
对象
银行、保险、证券、第三方理财等金融机构个人客户经理、理财经理、个人理财顾问
目的
养老是我们每一个人不可避免的人生大事,也是最难解决的。“养儿防老”的观念极有可能在我们这一代人身上中断掉,我们即有可能成为中国“奉养父母的最
内容
第一部分:老年人多到“厌老”,养老金高到“可怕” 1、一幅图片、几个数据说明养老困境:20%、34%、5亿、2018年、1963年、1958年…… 2、就业年龄和预期寿命延长决定我国“未富先老” 3、“养老需要一千万”,你信吗? 4、养老金的储备,应“男女有别”? 5、不进行退休规划的结果 第二部分:留多少钱养老才不慌 1、 留多少钱养老才可以 2、 养儿防老也要参保 3、 养老基础,买房置地 4、 养老房产理想地 5、 房产和财产二选一 6、 经济适用模式之养老院养老 7、 “田园”养老,健康第一 8、 空巢变合巢,人脉先行 9、 丁克家庭养老,投保房产双管齐下 10、 卖房养老,法律户口两手抓 11、 国内赚钱,国外养老还是虚拟养老 第三部分:中国式养老,保险当先 1. 中国式保险靠谱度 2. 年轻的你参保了没? 3. 自由职业者养老,社保先行 4. 人力资源才知道的社保词条 5. 辞职后五险一金不续保会不会影响养老 6. 个人档案:与退休时领取养老金息息相关 7.养老,商业保险一定要上吗 8. 住房公积金,养老划算还是还贷划算? 第四部分:社保到底可靠不可靠? 1、我国社会养老保险只能做到保障基本生活—道破天机 2、广覆盖、低水平是我国社保的现状和未来 3、中产阶级移民的理由——国外先进、稳定的社会养老保险模式 4、保险覆盖范围:城镇各类所有制企业,你在其列吗? 5、你的是你的,我的还是你的—企业和职工个人共同缴费 6、我的钱,你的权—社会统筹与个人账户相结合 7、我们的养老金在缩水,政府单方面决定退休金领取 8、我国基本养老保险制度改革:你知道计发办法的改变吗? 第五部分:企业年金知多少—企业年金那是天方夜谭 第六部分:商业养老保险必不可少 1、国家大力发展商业养老保险对你我的意义 2、如何选择商业养老保险产品 3、我国针对商业养老保险的首例税收优惠政策—延税型商业养老保险 第七部分:其他养老方式可行性分析 1、社保养老:官员说“靠社保养老的人有幻觉”,朱镕基、温家宝、楼继伟、清华大学女教授如何看待社保? 2、以房养老:过去可行,未来未必行,银行行长不看好 3、养儿防老:也许养老防儿、养儿养到老、养儿不养老 4、居家养老、敬老院养老、社区养老…… 第八部分:不同阶段的退休养老方案 1、家庭退休养老管理流程—ABC三步法 2、20多岁,单身期投资早规划 3、30多岁,家庭形成期重规划 4、40多岁,不惑之年如何养老规划 5、50多岁,方向转移成为重点 6、“穷忙族”脱贫养老规划经 7、“白领族”家庭的投资养老计划
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