课程收益：

● 全面理解：深入理解中小企业融资的现状、挑战与机遇

● 策略掌握：学习并掌握多种融资工具和渠道，包括但不限于银行贷款、股权融资、债券发行、众筹、供应链融资等

● 实战技巧：通过案例分析，掌握融资过程中的谈判技巧、风险评估和资金管理策略

● 风险控制：了解融资过程中的潜在风险，学会如何有效规避和管理

● 资源链接：建立与金融专家、投资机构的联系，拓展融资网络

课程时间：2天，6小时/天

课程对象：国企央企的产业园配套融资管理者；中小企业创始人、CEO/管理团队；中小企业财务总监、融资经理；企业战略规划人员/被投企业高管；对中小企业融资感兴趣的投资者和财务顾问

课程方式：

理论讲解：深入浅出地介绍融资理论与市场趋势

案例分析：通过真实案例，深入探讨融资策略与执行细节

小组讨论：分组讨论，模拟融资场景，提升实战能力

互动问答：现场解答学员疑问，提供个性化建议

实战演练：模拟融资提案，讲师点评，提升实战技能

课程大纲

第一部分：融资基础与策略布局

第一讲：融资环境分析

一、当前金融市场的变化与趋势

1. 国家对待资本市场融资的政策变化

1）新国九条下，证券市场加强建设

2）一级市场和创投将大力建设

3）金融为实体服务的政策精神传达

2. 海外资本对中国经济的判断

1）消费类产业投资为主

2）有一个经济底部构建过程

3）逐步退出中国寻求中立地区

4）对未来依然长期看好，中短期复杂因素较多

二、中小企业融资难的内外部因素

1. 融资难

1）企业所处阶段

2）企业性质

3）企业BP计划问题

4）创始人和创始团队

2. 融资贵

1）民间集资而非创投资本

2）债务融资而非股权融资

3）融资期限与融资模式

3. 融资流程冗长

1）审批流转较长

2）项目价值不高

3）项目回应资本方缓慢

4）资方需要募集专项资金

案例研讨：安徽某大健康企业为什么难受资方青睐

第二讲：银行信贷与政策性融资

总概览：14项融资渠道概览

1. 传统银行融资

1）银行贷款

2）信用担保贷款

2. 非银行金融机构融资

1）金融租赁

2）存货质押融资

3）应收账款融资

3. 资本市场融资

1）股权融资

2）债券融资

3）私募融资

4. 创新融资方式

1）风险投资

2）众筹

5. 其他融资方式

1）政府支持和拨款

2）小额贷款公司

3）供应链融资

4）建立担保公司渠道

一、股权融资

1. 三种结构：天使结构、VC结构、PE结构解析

5. 两种载体：孵化器、加速器

4. 一种形式：社会集资

二、债务融资与债券发行

1. 债务融资：抵押、股权质押、现金流质押、收益权转让、ABS（资产支持证券）

2. 债券发行：形态、利率/期限、发行与销售

三、互联网金融与众筹

1. 互联网小贷

2. 地方小贷

3. 典当

4. 众筹

5. 商业保理

6. 融资租赁

7. 金融租赁

案例分析1：XX科技的天使轮成功之路

案例分析2：Y企业通过供应链融资的逆袭

案例分析3：Z公司债券发行的策略与执行

第二部分：实战技巧与风险控制

第一讲：融资准备与材料制作

一、商业计划书的撰写技巧

1. 封面与目录：精炼吸引、激发兴趣

2. 公司介绍：背景与愿景、法律结构

3. 市场分析：目标市场、竞争分析、产品/服务

4. 价值主张

5. 营销与销售策略：推广计划、销售预测

6. 运营计划：生产/服务流程、供应链管理

7. 组织与管理团队：团队介绍、治理结构

8. 财务计划：历史财务（如果适用）、未来预测、融资需求

9. 风险评估：潜在风险——识别市场、财务、运营等风险，并提出缓解措施

附录：支持材料——包括市场研究数据、专利证书、合同样本等

二、财务规划与预测的重要性

1. 战略决策支持：为管理层提供未来财务状况的预览，帮助制定长期战略和短期战术决策

2. 资源优化配置：通过预算编制，企业能根据预测的财务需求合理分配资源

3. 风险管理和应对：财务规划帮助识别潜在的财务风险

4. 绩效管理与激励：设定目标成为绩效考核的基准，激励员工和管理层共同努力达成目标

5. 融资与投资者关系：吸引投资者的关键，展示了企业的成长潜力和财务健康状况

6. 动态调整与控制：确保企业能快速适应市场变化，保持竞争力

第二讲：谈判技巧和风险管理

一、如何与投资者谈判

1. 强调项目优势，巧妙处理融资额

2. 清晰定位，展示未来规划

3. 开放沟通，消除顾虑

4. 诚信与直接

5. 谈判策略

6. 了解投资者

7.简洁明了的沟通

8.风险与诚信

9.坚守原则

10.礼貌结束

（谈判的方法、技巧、流程或者要素是什么呀？这里可以继续展开一些一些）

二、企业估值方法与策略

1. 绝对估值法

2. 相对估值法

3. 行业粗算法

4. 账面值法

5. 成本法

6. 估值——阶段性估值

7.市场情绪估值

8.风险调整估值

9.未来增长预测

10.多方法结合估值

（方法与策略是什么呀？我觉得这里可以把方法与策略的内容再丰富一下下~~这样会更加完整一些些呀~~）

三、风险管理与合规

（这里第三个是风险管理与合规，下面第二讲也是讲法律风险与规避相关，想问下老师这两个部分的内容是相同的嘛？如果是相同的就可以不用重复出现~~~）

回答：不一样的，这里讲的是融资的风险和现行法律是否抵触，下面的金融合规是讲为了发行金融产品去募集资金的过程是否符合监管合规要求。

第二讲：融资过程中的法律风险与规避

1. 金融合规与监管环境

1) 监管环境的演变

l 现代金融监管：随着金融市场的复杂化，监管环境不断演变，强调风险防范、合规经营和市场稳定。例如，数字化监管工具、大数据应用和智能风控成为新趋势。

2）合规经营的重要性

l 国有金融企业角色：在新监管形势下，国有金融企业承担着关键角色，需要通过合规经营维护市场秩序和国家金融安全。

l 风险与声誉管理：合规意识的提升不仅防止风险事故，也维护企业声誉，避免因违规而遭受重大损失。

3）合规体系构建

l 治理框架：构建合规治理体系，明确董事会、高管层和风控部门的合规职责，确保内部控制体系健全。

l 风险管理流程：包括风险识别、评估、监控和应对，利用技术提高效率，如大数据分析。

4）. 技术驱动的创新

l 金融科技应用：区块链、人工智能、大数据等技术在合规和风控中的应用，推动数字化合规工具的发展，提高合规效率和准确性。

5）. 监管难点与挑战

l 内外部监管：金融机构需应对内部规章制度和外部监管要求，特别是海外分支机构面临更复杂的监管环境，如文化差异、语言障碍和不同监管标准。

l 自动化与自动化挑战：虽然自动化和数字化是未来方向，但初期投入大，技术更新快，且需解决数据隐私和安全问题。

6） 合规与监管的未来

l 全自动化趋势：未来，合规监管可能更加依赖自动化系统，但需要平衡效率与监管有效性，确保技术的公正性和透明度。

l 持续改进：金融机构需持续培训员工，提升个人合规能力，建立持续改进的机制，以适应不断变化的监管要求。

2. 案件的分析与模拟

1) 案例分析4：A企业股权众筹的营销与执行

l    股权众筹的做法

l    众筹营销的基本结构

l    如何有效执行众筹募集资金

2）案例分析5：B公司通过政府引导基金的融资经验

l B公司需要具备的基本条件

l B公司的路演结构

l 引导基金的后期追踪

3）案例分析6：C企业利用金融科技解决融资难题

l 金融科技判断融资需求

l 融资的对象

l 融资期限

l 融资和企业条件的挂钩

l 机构合作的科技推动力

课程总结与未来展望：

1）个人行动计划制定

2）金融创新与中小企业融资的未来趋势

3）实用的融资工具箱获取

4）课程回顾/重点解答/布置作业